투자자산운용사
안녕하세요! 오늘은 투자자산운용사에 대해 알아보려고 합니다. 투자자산운용사는 고객별 종합적인 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형 자산 관리 서비스를 제공하고 WRAP ACCOUNT 업무를 수행하는 전문가입니다. 이 자격증을 취득하면 증권사나 금융사에서 자산관리업무를 수행할 수 있는 중요한 자격을 얻게 됩니다.
투자자산운용사 자격 취득 방법
투자자산운용사로 활동하려면 먼저 투자자산운용사 시험에 합격한 후 금융투자협회에 금융투자전문인력 또는 투자권유대행인으로 등록해야 합니다. 이 시험은 한국금융투자협회에서 시행하며, 합격하면 해당 자격을 취득하게 됩니다.
투자자산운용사 자격증이 없는 사람은 증권, 금융사 창구에서 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하지 못합니다. 따라서 증권업 및 금융권 관련 취업 시 또는 취업 후라도 반드시 갖추어야 하는 필수 자격증입니다.
FP관련 자격증
투자자산운용사 외에도 다양한 FP(Financial Planner) 관련 자격증이 있습니다. 이들 자격증은 각기 다른 금융 분야에서 전문성을 인정받을 수 있는 중요한 자격입니다.
자산관리사 (은행 FP)
- 국가공인 민간자격 - 한국금융연수원
- 고객의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계와 이에 따른 상담 및 실행을 지원하는 업무를 수행합니다.
종합자산관리사 (보험 FP)
- 민간자격 - 생보협회, 손보협회 공동주관
- 고객의 재무상태 및 투자성향 등을 분석하고 자산운용전략을 수립하여 상담에 응하거나 전반적인 재무설계를 하여 그 실행을 돕는 재무관리전문가입니다.
AFPK (한국재무설계사)
- 민간자격 - 한국 FPSB
- 재무설계업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 전문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 지닌 전문가입니다.
CFP (국제공인재무설계사)
- 국제자격 - 한국 FPSB
- FP관련 자격증 중 최고 난도의 시험입니다. CFP 자격을 취득하려면 반드시 AFPK 자격이 있어야 합니다.
투자자산운용사 시험 정보
응시 자격
응시자격에는 제한이 없습니다. 누구나 도전할 수 있는 기회가 열려 있습니다.
시험 과목
시험 과목은 다음과 같습니다
- 시험과목 면제 종전의 일임투자자산운용사(금융자산관리사)의 자격요건을 갖춘 자는 제1,3과목 면제, 종전의 집합투자자산운용사(운용전문인력)의 자격요건을 갖춘 자는 제2,3과목 면제
- 합격기준 응시과목별 정답비율이 40% 이상인 자 중에서, 응시한 과목의 전체 정답 비율이 70% 이상이면 합격합니다.
시험 일정
시험 일정 및 자세한 정보는 한국금융투자협회에서 확인할 수 있습니다.
관련 자격증
투자자산운용사 외에도 다양한 관련 자격증이 있습니다. 이들 자격증은 금융권에서의 전문성을 높이는 데 큰 도움이 됩니다.
| 관련 자격증 | 설명 |
|---|---|
| 투자권유자문인력 | 증권 및 펀드 관련 상담 업무를 수행 |
| 투자권유대행인 | 증권 및 펀드 관련 대행 업무를 수행 |
| FRM | 금융위험관리 전문가 |
| CFA | 국제공인 재무분석사 |
마치며
투자자산운용사는 금융권에서 매우 중요한 역할을 하는 전문가입니다. 이 자격증을 취득하면 다양한 금융 상품과 자산을 관리할 수 있는 능력을 인정받게 됩니다. 준비하시는 분들께 많은 도움이 되길 바랍니다.
더 자세한 정보는 한국금융투자협회에서 확인해 보세요.
감사합니다!
